Les Fonds Repère Sun Life présentent une protection accrue contre la volatilité des marchés. Ces fonds axés sur une date d’échéance offrent à la fois un potentiel de croissance et une protection contre les risques de baisse advenant la chute des marchés. Ils sont assortis d’une valeur garantie1 sans pareille permettant de procurer la tranquillité d’esprit aux investisseurs.

En résumé, chaque fois que la valeur liquidative par part du fonds atteint un nouveau sommet à la fin du mois, l’investisseur s’assure une nouvelle valeur liquidative garantie par part (la « valeur garantie »). Il doit par contre conserver son placement jusqu’à l’échéance pour en profiter.

Avantages des Fonds Repère

Une solution simple conçue pour faciliter l’atteinte de vos objectifs de placement.

Une répartition dynamique de l’actif gérée par un professionnel et qui évolue automatiquement vers des placements plus prudents à mesure que la date d’échéance approche.

Une valeur garantie qui garantit la valeur unitaire la plus élevée qui soit enregistrée pendant l’existence du fonds.

C’est tout simple! Vous n’avez qu’à fixer la date de votre objectif.

Vous n’avez qu’à vous demander « Quand aurais-je besoin de cet argent? » et à choisir le Fonds Repère Sun Life avec la date d’échéance la plus près de votre réponse (2025, 2030 ou 2035). La « date d’échéance » correspond à la date où le fonds prend fin. Lorsque le fonds atteindra sa date d’échéance (le 30 juin de l’année cible) les fonds seront transférés dans le Fonds du marché monétaire Sun Life.

Répartition de l’actif dynamique

Les Fonds Repère Sun Life sont gérés par l’équipe de gestion de portefeuilles de Gestion d’actifs PMSL inc. Les membres de l’équipe s’assurent que la répartition de l’actif est rajustée vers des placements plus prudents à mesure que nous approchons de la date d’échéance. Ainsi, les investisseurs peuvent avoir l’esprit tranquille, car leur portefeuille ne comporte pas trop de risques à l’approche de leur objectif de placement.

Valeur garantie

« Acheter à bas prix et vendre à prix élevé », un concept bien simple qui est bien souvent difficile à suivre, surtout en période de turbulence. Malheureusement, lorsque les émotions entrent en jeu, les investisseurs ont plus tendance à faire l’inverse.

Les Fonds Repère Sun Life offrent une valeur garantie qui permet de renforcer votre certitude d’atteindre vos objectifs financiers. Elle permet non seulement d’éviter de vendre sous le coup de la panique, mais de favoriser les achats lors des périodes creuses.

Si le placement est conservé jusqu’à l’échéance, les Fonds Repère Sun Life verseront la plus élevée des trois valeurs suivantes :

  1. 10 $ par part (valeur liquidative par part à la date de création du fonds)
  2. La valeur liquidative par part de fin de mois la plus élevée enregistrée pendant la période allant de la date de la création du fonds jusqu’à sa date d’échéance
  3. La valeur liquidative par part à la date d’échéance du fonds.

En résumé, chaque fois que la valeur liquidative atteint un nouveau sommet à la fin du mois, l’investisseur s’assure une nouvelle valeur liquidative garantie pourvu qu’il conserve son placement jusqu’à l’échéance.

L’avantage de conserver son placement

Même si la valeur liquidative par part chute sous la valeur garantie, les investisseurs recevront la valeur garantie s’ils conservent les parts jusqu’à l’échéance du Fonds Repère. En sachant cela, les investisseurs seront moins portés à demander le rachat de leur placement et auront plus tendance à le conserver à long terme. Par conséquent, les investisseurs pourront profiter de la croissance à long terme sur les marchés. De plus, les investisseurs seront plus disposés à acheter à bas prix pour profiter des avantages que procure la valeur garantie.

Explorez nos Fonds Repère

Gestion d’actifs PMSL inc. offre 3 Fonds Repère Sun Life :

* Sous réserve des frais applicables.

1 La valeur garantie n’est offerte qu’à la date d’échéance prévue du fonds. Les investisseurs qui font racheter des parts d’un Fonds Repère avant sa date d’échéance prévue recevront la valeur liquidative par part alors en cours (moins les frais de rachat qui s’appliquent). Cette valeur peut être inférieure à la valeur garantie. La valeur garantie de chaque part d’un Fonds Repère est calculée pendant la durée du fonds, selon le montant le plus élevé entre 10 $ par part et la valeur liquidative par part mensuelle la plus haute alors atteinte.

2 Les parts d’un Fonds Repère ne peuvent pas être souscrites en vertu de l’option FSD au cours des sept années précédant la date d’échéance prévue du fonds, ni en vertu de l’option FSR au cours des trois années précédant la date d’échéance prévue du fonds.

© Gestion d’actifs PMSL inc. La société Gestion d’actifs PMSL inc. est membre du groupe Financière Sun Life.